Модестов Николай - Москва бандитская 2 - Скачать бесплатно
ционисток выяснилось, что многие подложные авизо сначала поступали не в
РКЦ, а в коммерческие банки, после чего доставлялись в Центробанк
курьерами или руководителями банков. Эти обстоятельства, по мнению опе-
ративников, ставили под сомнение позицию многих банкиров об их непри-
частности к незаконным операциям.
Позже эпопея с авизовками получила новый поворот. Видя, что платежные
документы с реквизитами банков Чечни строго контролируются, преступные
группировки изменили тактику. Только за одну неделю сентября было выяв-
лено несколько поддельных авизо, имеющих печати коммерческих банков Мос-
ковской, Брянской, Кемеровской, Новосибирской областей и Республики Та-
тарстан. В РКЦ Центробанка пришло по почте кредитовое авизо N 361 на
сумму 1,2 миллиарда рублей. Банк-плательщик из Бугульмы (Татария) на
запрос об авизо выслал ответ, что представления не имеет об указанном
документе. Информация поступила своевременно, и перечисления предназна-
чавшихся для коммерческого банка "Индустрия сервис" средств удалось при-
остановить.
...К началу 1993 года в производстве находилось более 160 уголовных
дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с помощью подложных
финансовых документов и чеков "Россия", Фиктивные кредитовые авизо были
выявлены в количестве 2,5 тысячи на общую сумму 270 миллиардов рублей.
Эпидемия фальшивых платежек приобретала тотальный характер. Если раньше
авизовки с реквизитами банков Чечни составляли две трети от общего числа
выявленных, то к концу 1992 года их вылавливали практически во всех кра-
ях и областях России. Только с реквизитами банков Ставропольского края в
различные регионы страны поступило 151 фиктивное авизо на сумму 50 мил-
лиардов рублей. Изымались документы с печатями банков Башкирии, Перми,
Калининграда, Новосибирска, Челябинска, Таганрога и других крупных горо-
дов. При этом объемы подготавливаемых к хищению сумм постоянно увеличи-
вались и редко составляли меньше миллиарда - двух.
В Астрахани была пресечена попытка зачисления на расчетный счет АО
"АСТГАЗ" 4 миллиардов 12 миллионов рублей, поступивших по кредитовым
авизо от несуществующего МП "Меркурий". Преступная группа, подготовившая
эту аферу, состояла из четырех человек. И все же самые значительные хи-
щения совершались через коммерческие банки Москвы. Через них за год про-
шло 4048 поддельных авизо с реквизитами чеченских банков на сумму 37
миллиардов рублей. Реально же обеспечен кредитными ресурсами был лишь
один миллиард!
Зачисленные на счета коммерсантов деньги превращались в роскошные
особняки в ближнем Подмосковье, дорогостоящие лимузины, часть денег пе-
реводилась на счета зарубежных банков, где там же скупалась недвижимость
- отели, рестораны, виллы. Грозненский лжекооператив "Смена-3" и ТОО
"Аркадий", зарегистрированные в столице, сумели получить 1 миллиард 154
миллиона, из них 374 миллиона после конвертации на Московской межбан-
ковской валютной бирже перечислили под товарный контракт фирме "Дайнпекс
Инк" в НьюЙорк. Другая преступная группа похитила и конвертировала один
миллиард рублей, переведя валюту в банки Венгрии.
МВД России удалось наложить арест на 20 миллиардов рублей, находив-
шихся в коммерческих банках. Кроме того, у подозреваемых в хищениях лиц
было изъято денег и ценностей на сумму свыше четырех миллиардов рублей.
По инициативе МВД Центробанком России сторнировано 32 миллиарда рублей,
зачисленных по фиктивным документам. РКЦ Центробанка предотвращено от
введения в обращение по фальшивым телеграфным и почтовым авизо 159 мил-
лиардов, а в целом не допущено хищение (по неполным данным на начало
1993 года) около 250 миллиардов рублей, арестовано 170 организаторов и
исполнителей преступлений.
Но предотвратить тяжкие последствия для экономики было уже невозмож-
но. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами, введен-
ными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими нега-
тивными обстоятельствами (снижением производства во всех отраслях, без-
работицей, низкой конкурентоспособностью отечественных товаров на потре-
бительском рынке), усложнили положение в кредитно-финансовой сфере. Это
выразилось в росте инфляции и падении курса рубля по отношению к другим
валютам. По мнению заместителя начальника Главного управления по эконо-
мическим преступлениям Кузьмы Шаленкова, совершение преступлений с ави-
зовками стало возможным из-за безразличия руководства Главного управле-
ния Центробанка России. Клиенты были допущены к внутренним банковским
документам, должный контроль за процессами в финансовых отношениях от-
сутствовал. Центральный банк фактически произвел эмиссию, равную сумме
подложных кредитовых авизо. Кризиса можно было бы избежать при наличии
простейшей системы анализа платежей. Она позволила бы оперативно обнару-
жить необеспеченность миллиардных платежей, валом шедших из банков Чеч-
ни, в силу мизерного остатка средств на счетах ее организаций. Но никто
об этом не заботился.
Открытость линий связи, обеспечивающих систему межбанковских расче-
тов, позволила преступникам использовать все каналы доставки финансовых
документов. Только в Перми для изготовления фиктивных платежек было за-
действовано четыре телетайпа, местонахождение которых не могли устано-
вить несколько месяцев.
Схожая ситуация возникла в банковской системе при выделении Постанов-
лением Президиума Верховного Совета РФ в хозяйственный оборот с начала
1992 года чеков "Россия". Центробанк, утвердивший правила расчетов чека-
ми, не только не обеспечил их надежной защитой, но и произвел выдачу ре-
гиональным банкам без указаний серийных номеров. Это упущение и неотра-
ботанность проверки обеспеченности чеков реальными денежными средствами
привели к новому всплеску преступлений.
Сотни подлинных чеков "Россия" оказались в руках мошенников. Причем
ни один из банков не заявил об утрате ценных документов, хотя вскоре бы-
ло выявлено несколько фактов хищений. Кроме того, появилась информация,
что немало бланков чеков было изготовлено безучетно. В частности, чеки
югославского производства. МВД возбудило более 40 уголовных дел по фак-
там хищения материальных ценностей с использованием чеков "Россия". С
середины 1992 года практически ежедневно из обращения изымались чеки, не
заверенные печатями банков.
Из оперативных материалов: "Массовое поступление в банковские учреж-
дения платежных документов, не обеспеченных реальными активами, не слу-
чайность, а заранее спланированная и хорошо организованная акция. Иници-
аторами ее, очевидно, являлись коммерческие банки, остро нуждавшиеся в
кредитных ресурсах после неожиданного и резкого повышения Центробанком
России процентных ставок весной 1992 года. Проводка подложных кредитовых
авизо позволяла банкам оставлять в своем распоряжении от 30 до 60 про-
центов проводимых сумм.
Отличительной особенностью грандиозной аферы является участие в каж-
дом деле выходцев из Чечни. Более половины арестованных в связи с хище-
ниями по авизовкам - чеченцы. Они вступали в сговор с представителями
коммерческих структур, изготавливали и доставляли фиктивные платежки,
регистрировали лжепредприятия, от имени или в адрес которых осуществля-
лись платежи, выполняли другие действия для отмывания денежных средств.
При этом организаторы преступлений делали ставку на невозможность прове-
дения полноценных оперативно-розыскных мероприятий на территории Чеченс-
кой республики.
Использование авизо и чеков "Россия" стало началом зарождения в масш-
табах страны "беловоротничковой преступности", когда организаторами хи-
щений и махинаций являются высокоэрудированные образованные люди. Прес-
тупления свидетельствуют о коррумпированности чиновников, а в мошенни-
честве, наряду с банкирами и коммерсантами, замешаны лица, занимающие
высокие посты в государстве и обществе".
Гуляй, Вася!
Настоящей сенсацией стал арест всего руководства Центрального опера-
ционного управления Центробанка России. Никогда раньше правоохрани-
тельные органы не покушались на репутацию финансовых чиновников столь
высокого ранга. Тем более, что предъявленные обвинения в получении взя-
ток и использовании служебного положения в корыстных целях свиде-
тельствовали не о единичных нарушениях закона и морали, а о глубокой
коррупции отечественной банковской системы в целом. В то время как бюд-
жетные организации месяцами не получали зарплату, а лютый дефицит налич-
ности ощущался по всей стране, ответственные "государственные люди" во-
левым решением по знакомству перечисляли десятки миллионов на счета ли-
повых предприятий и давно прогоревших коммерческих банков.
Для правоохранительных органов скандал вокруг громкого дела был
серьезной помехой. По свидетельству заместителя начальника Следственного
комитета МВД РФ Леонида Титарова, давлению подвергались многие сотрудни-
ки следственно-оперативной бригады, и в первую очередь ее руководитель
Игорь Цоколов. К чести юристов и оперативников, несмотря на прессинг ад-
вокатов и заказные статьи в печати, дело они довели до суда, а обвиняе-
мым вынесены приговоры. Впрочем, "процесс банкиров" представляет интерес
не только для профессионалов. Он во многом характерен для нынешней ситу-
ации, а потому заслуживает подробного описания.
Ключевой фигурой неприглядной истории оказался некий Андрей Пилюгин.
Про таких, как он, обычно говорят: человек сложной судьбы. Пилюгин имел
две судимости, причем приговоры по году каждый раз были условными. Полу-
чив второй срок, Пилюгин от контроля со стороны органов внутренних дел
уклонился и, покинув родной Оренбург, пустился во все тяжкие. Авантюриз-
ма ему было не занимать.
Обосновавшись в столице, он быстро нашел себя... в финансовом бизне-
се. Поясню для читателей. За плечами Пилюгина "висели" лишь десять клас-
сов средней школы. Да и не нужно ему было сушить мозги в аудиториях и
библиотеках. Он обладал природным даром заводить полезные знакомства и
оказывать влияние на нужных людей. Кроме того, по словам следователя
Игоря Цоколова (за свою долголетнюю практику он повидал немало, есть с
чем сравнивать), Андрей Пилюгин "имел особый нюх - кому, как и сколько
дать в виде взятки". Понятно, что с подобными талантами в России человек
никогда не пропадет...
Засветился он все на тех же авизовках. Правда, эту линию своей финан-
совой деятельности Пилюгин не слишком афишировал, предпочитая рассуждать
на другие темы. Например, почему за ним вдруг начали охоту "быки" некой
группировки. Причем Пилюгин клятвенно заверял, что крайним его сделали
несостоятельные партнеры из Союзпрофбанка. Именно в офисе этого учрежде-
ния его и схватили красноярцы.
Вывезли Пилюгина в Долгопрудный, где авторитет по кличке Дипломат
предъявил иск - 50 миллионов рублей, проведенных якобы по "чеченской"
фальшивой авизовке через Союзпрофбанк. Пленника держали в яме гаража,
систематически избивали, отняли машину, телефон, электронную записную
книжку. Из рук похитителей тем не менее он вырвался, но пребывание в
"долговой яме" обернулось серьезными проблемами для здоровья. Последнее
обстоятельство и толкнуло его к сотрудничеству с правоохранительными ор-
ганами.
Позже Пилюгин рассказал Игорю Цоколову, что сдал его Георгий Летунов
- председатель правления акционерного коммерческого банка "Союзпроф-
банк". Поскольку Пилюгин считал Летунова своим должником, да еще коварно
подставившим его бандитам, потерпевший с легким сердцем сообщил милиции
много любопытного из приватной жизни нескольких банков и коммерческих
структур, в том числе и ведущих чиновников Центробанка России.
Знакомство с бандитами действительно обошлось ему дорого, и основания
поквитаться с обидчиками имелись. Убежав из плена, Пилюгин никак не мог
избавиться от хромоты, жаловался на боли в почках и позже вынужден был
ездить на лечение в Швецию. Недуги ценного информатора вынудили опера-
тивников поместить его в госпиталь МВД. Кстати, с момента добровольного
согласия давать показания сам взяткодатель, в соответствии с законода-
тельством, превратился в свидетеля. В милицейском госпитале он лежал как
генерал - в отдельной палате. А покой Пилюгина круглосуточно оберегали
два крепких бойца СОБРа. Врачебная помощь, усиленное питание и врожден-
ный оптимизм очень скоро позволили ему не только акклиматизироваться, но
и войти в привычный жизненный ритм. По словам следователя Игоря Цоколо-
ва, скучать Пилюгину было некогда. Большую часть времени больной прово-
дил в обществе развеселых девиц, превратив палату в настоящий вертеп.
Самыми частыми гостьями были две подружки Света и Таня. К Пилюгину
они испытывали почти сестринские чувства и основания для этого, судя по
всему, имели. Девицы, чьи телефоны стояли на прослушивании, обожали об-
суждать сексуальную технику своего приятеля и давать оценку его мужским
достоинствам. Об этих качествах партнера они были весьма высокого мне-
ния.
Разумеется, Пилюгин тратил время не только на подруг. Он объяснил
следователям и оперативникам, как, не взламывая сейфов и не совершая во-
оруженных налетов на кассы, спокойно и без шума мешками вывозить миллио-
ны из самого главного банка России.
Тем временем в Оренбургском УВД уклонившийся от исправительных работ
Пилюгин был объявлен в розыск, а местные оперативники получили ордер на
его задержание. Каким образом узник госпиталя прознал о грозящей ему бе-
де, остается загадкой. Однако результат не замедлил сказаться. Бросив
налаженный быт в Москве и не ответив на многие вопросы, Пилюгин скрылся
в неизвестном направлении.
Следователи несколько приуныли. Оно и понятно: доказательства получе-
ния взяток чиновниками Центробанка строились в том числе и на показаниях
беглеца. Тогда за дело взялись оперативники Главного управления по эко-
номическим преступлениям МВД России Виталий Лавренев, Олег Степанов и
Иван Еськов.
Помогли отыскать след Пилюгина его же подружки. Он не терял с ними
связь, и из телефонных разговоров удалось установить, что Пилюгин нахо-
дится в Прибалтике. Наконец сотрудники ФСБ запеленговали звонок беглеца.
Надо отметить, что здесь контрразведчики совершили почти невозможное.
Они не только узнали, что абонент находится на территории ближнего зару-
бежья - в литовском городе Паневежисе, но сумели вычислить адрес, откуда
прошел звонок.
Розыскные действия на территории чужой теперь Литвы осложнялись мно-
гими юридическими и психологическими моментами. Во всяком случае, Пилю-
гин этим воспользовался. Заметив за собой слежку, он довольно легко об-
манул местную службу наружного наблюдения и сумел оторваться от машины
оперативников на мощном "Мерседесе600". Казалось, надежд на продолжение
истории нет. И вновь выручили опыт и личные связи Виталия Лавренева и
Ивана Еськова. Они отправились в Вильнюс и этапировали Пилюгина из При-
балтики в Москву. Правда, на этот раз ему предоставили не апартаменты в
госпитале МВД, а менее комфортную камеру следственного изолятора в Ле-
фортове. Интересно, что на момент задержания беглец уже обладал "зеле-
ным" паспортом гражданина Литвы. Как ему удалось за считанные месяцы
сделать то, что другим не под силу за годы, также остается тайной. Впро-
чем, с его-то способностями... Вернувшись в Москву, Пилюгин вновь прев-
ратился в главного обличителя коррупционеров из Центробанка. Он обладал
не только прекрасной памятью, но и тщательно фиксировал все свои коммер-
ческие операции. В гроссбухе пунктуального свидетеля в точности до рубля
отражены суммы подношений нужным людям, указаны купленные "для подарков"
вещи, - холодильники, магнитофоны, автомобили, телевизоры... Пилюгин и в
самом деле был бесценным человеком для следствия. Но прежде чем перейти
к истории грехопадения Центробанка, для лучшего понимания ситуации нужно
вспомнить, в каких условиях оно произошло.
Либерализация цен, проведенная с начала 1992 года, потребовала резко-
го увеличения объема денежной массы. В то же время ограниченные мощности
ГПО "Гознак", сложности в обеспечении необходимыми компонентами для про-
изводства банкнот, невозможность в короткий срок выпустить купюры более
высоких номиналов не позволили решить проблему насыщения рынка денежной
массой. Поэтому уже с января 1992 года сложилось крайне тяжелое положе-
ние с наличностью.
Нехватка денежных знаков приводила к задержкам заработной платы бюд-
жетным организациям, вызывала социальную напряженность во многих регио-
нах. Чтобы оценить серьезность проблемы, достаточно обратиться к статис-
тике. Задолженность по зарплате в России на 1 января 1992 года равнялась
39,7 миллиардам рублей. На 1 мая она составляла уже вдвое большую цифру,
а на 1 июля достигла 221,6 миллиарда рублей.
Банком России проводилась работа по увеличению производства банкнот,
развитию безналичных расчетов и строгому соблюдению ведения банковских
операций. Указом Президента РФ и принятием других документов все юриди-
ческие лица, независимо от форм их собственности, должны были рассчиты-
ваться по обязательствам в безналичном порядке, действуя через банки.
Кроме того, предприятиям было предписано своевременно сдавать наличную
выручку в кассы банков и там же хранить имевшиеся денежные средства. В
своих же кассах можно было оставлять небольшие суммы, в пределах лими-
тов, установленных банками.
Ситуация с наличностью в стране была просто катастрофическая. Об этом
свидетельствует указание Банка России от 27 февраля 1991 года, предписы-
вающее выдачу всем без исключения юридическим лицам наличных денег на
хозяйственные нужды в пределах одной тысячи рублей. Исключение составили
организации, занимающиеся закупкой сельскохозяйственной продукции. По-
нятно, что в таких условиях на коне оказывался тот, кто распоряжался на-
личностью, или тот, кто имел подходы к таким распорядителям.
Одной из организаций, которая имела право распоряжаться наличностью,
было Центральное операционное управление Центробанка России (ЦОУ).
Деньги, как нетрудно догадаться, в главном банке страны водились. За ни-
ми, что также вполне понятно, доглядывали опытные финансисты. Один из
них Равиль Ситдиков - начальник ЦОУ при Центробанке России. Его распоря-
жением от 10 мая 1992 года был установлен порядок рассмотрения, подго-
товки и выдачи ссуд. Согласно этому документу клиент, просивший о пре-
доставлении денег, должен был представить в ЦОУ обоснованное хода-
тайство, прилагая при необходимости экономические расчеты: обеспеченнос-
ти, своевременной возвратности и характера использования получаемого
кредита. Лишь после этого, с учетом указаний Центробанка России, ЦОУ
рассматривал вопрос кредита и в случае положительного решения заключал с
просителем кредитный договор.
Сразу внесу ясность: даже если бы вы составили сверхобоснованный зап-
рос и гарантировали бы своевременное возвращение кредита, у вас было бы
ничтожно мало шансов на положительный ответ. Получение льготной кредит-
ной линии в Центробанке - мечта любого бизнесмена. И не только потому,
что в главном банке страны самые низкие процентные ставки. Как следует
из материалов уголовного дела, они дополнительно могли корректироваться
в пользу просителя. Так, если в Центробанке России кредитная ставка (то
есть процент от выданной суммы, который берущий обязан вернуть в указан-
ный срок) назначалась не менее 50 процентов, "свои" клиенты могли наде-
яться на ее снижение до 20, а то и до 18 процентов. Кто же был "свой",
кому и как удавалось найти ключик к неприступным финансистам Центрально-
го банка России?
Из показаний Пилюгина: "В апреле я познакомился с Летуновым Георгием
Ивановичем, работавшим председателем правления Союзпрофбанка. Подружи-
лись, он даже приглашал меня в гости. Примерно в декабре у меня возникла
идея создать сильную производственнокоммерческую структуру, замыкающуюся
на банк. Одновременно я познакомился с президентом концерна "ГОАР" Сер-
жем Джиловяном. Ранее я знал этот концерн, его мощности и обороты. "ГО-
АР" закупал крупные партии товара и реализовывал их через свою торговую
сеть".
Сказано - сделано. Скоро Пилюгин осуществил свой проект. Он стал гор-
до именоваться генеральным директором акционерного общества "Славянский
торговый дом". К нему и обратился Джиловян с предложением помочь добыть
кредит. Детали сотрудничества со слов Пилюгина выглядели так:
"За использование кредитных средств "ГОАР" гарантировал нам дивиден-
ды. Я пообещал поговорить с Летуновым, который, кроме меня, не подпускал
к себе никого. Летунов сказал, что снять деньги можно только под закупку
сельхозпродукции и только тем предприятиям, которые имеют счет в его Со-
юзпрофбанке. Я пояснил Летунову, что "ГОАР" отдает нам 18 процентов от
обналиченной суммы. Половину получают посредники, предлагающие нам сдел-
ку, и инкассирующие полученную сумму, а оставшиеся девять процентов по-
лучат те, кто обналичку проведут..."
Чтобы девять процентов не показались крохой, назову цифру обналички -
80 миллионов рублей. Переведя в оговоренные сделкой проценты, получим
7,2 миллиона рублей. И сделаю еще одну калькуляцию. Учитывая, что речь
идет о 1992 годе, выражу все в привычных "зеленых". Похлопотав о креди-
те, Летунов с Пилюгиным могли получить за посредничество ни много ни ма-
ло 51,4 тысячи долларов. Неплохо, правда?
Выдать деньги Союзпрофбанк самостоятельно не мог, их у него не было.
Зато получить нужную сумму для "ГОАРа" в Центробанке Летунов возможность
имел. Он хорошо знал финансистов ЦОУ и запросто мог просить их обнали-
чить даже немалую по тем временам сумму.
Какими же сверхъестественными качествами обладал глава Союзпрофбанка,
почему он пользовался особыми льготами строгих и неприступных руководи-
телей ЦОУ?
Из показаний Андрея Пилюгина: "Летунов сказал, что он договорился с
ЦОУ, деньги будут, но для этого надо помочь работникам Центробанка.
Спросил меня, что можно им предложить. Я составил список вещей и това-
ров, отдал его Летунову, предварительно отпечатав на компьютере. Через
день Летунов возвратил список с проставленным количеством по каждой по-
зиции. Я сейчас уже точно не помню, на том листке или на другом от руки
были написаны адреса: Мартынова Владимира, отчества не помню, он руково-
дил кассовым управлением, ему подчинялась приемка и выдача денег; Ситди-
кова Равиля Ахметовича, начальника ЦОУ; Тычковой или Тучковой, точно не
знаю, работает первым заместителем начальника ЦОУ, и Валентины Ивановны,
фамилию не знаю, которая руководит кредитным управлением".
Тщательная проверка показаний Пилюгина путем допросов его знакомых,
окружения, проведения документальных ревизий и выемок банковских доку-
ментов позволила доказать вину Ситдикова и его заместителей в получении
взяток. Подтвердили доставку "даров" по месту жительства руководителей
ЦОУ их соседи по дому. Зато документальными ревизиями концерна "ГОАР" и
его дочерних предприятий доподлинно установлено, что никакой закупкой
сельскохозяйственной продукции эти коммерческие организации не занима-
лись.
Рассказывая о деталях передачи взяток работникам ЦОУ, Пилюгин добро-
вольно выдал следователям хранившиеся у него в Курской области черновые
записи-два еженедельника. Он постоянно вел учет своих трат, чтобы ком-
паньоны не могли обвинить его в утаивании денег. В одном из еженедельни-
ков имеется запись, сделанная рукой Пилюгина (сохранена орфография ори-
гинала):
"Кредит 25000$. ВАЗ-21099-7500$. Обналичка 50000$ = ВАЗ-21063-5170$.
ВАЗ-21041-6200$"
1. Видеокамера - 5 шт. x 1200$ = 6000$
2. Тел. "Сони" - 5 шт. x 1350$ = 6700$
3. Холодильник "Филипс" - 5 шт. x 1 180$ = 5900$
4. Стереомагнитофон авт. - 5 шт. x 275$ = 1375$
5. Радиостанция - 5 шт. - ?
6. Пальто зимнее меховое - 1 шт. ?"
Комментируя содержание записей, Пилюгин рассказал:
"Здесь отражен первоначальный вариант списка товаров, которые мы
предлагали работникам банка. Мы включили туда видеокамеры, телефоны, хо-
лодильники, стереомагнитолы. Этот список я скопировал с листа, отпеча-
танного на компьютере. Его мы показывали банкирам для согласования. Они
перечень дополнили одним плейером, пятью радиостанциями "грибы собирать"
и одним зимним меховым пальто. Позже список корректировался еще раз. Но
что важно - количество заказывалось, как правило, на пять человек. Кто
из них был пятым, я не знаю. Мы думали, пятым заполз к ним Летунов. Но,
как выяснилось позже, это был другой человек..." Оставим вопрос о "пя-
том" пункте открытым. Кто был еще одним получателем взятки, установить
не удалось. И хотя в этом случае Летунов не "заполз", в иных ситуациях
он не терялся и получал за хлопоты сполна. Пилюгин говорил без обиняков:
"Летунову я передал 8400 долларов за то, что он разрешил провести сделку
для "ГОАРа" на 25 миллионов... Георгий Иванович распределяет, кому и
сколько дать. Когда директор ТОО "Валентине" Чернов подошел ко мне и
предъявил претензии, что ему дают мало денег, я сразу же направил его к
Летунову, за которым было решающее слово".
Следствие установило, что такие "фирмы", как "Павада", "Валентине",
"Профиль", а позднее "Славянский торговый дом", создавались с единствен-
ной целью - выкачивать путем кредитов наличность в банках в целях лично-
го обогащения. Сотрудник АО "Славянский торговый дом" Терентьев лаконич-
но, но емко сформулировал кредо своего шефа: "Основным видом бизнеса Пи-
люгина являлось не производство и торговля, а превращение безналичных
денег в наличные".
Очень скоро "денежный насос" начал работать ритмично и бесперебойно.
Коммерсанты, нуждавшиеся в "живых" купюрах, выходили на контакт с Пилю-
гиным. Тот объяснял условия сделки. Если они устраивали обе стороны, Пи-
люгин, с просьбой открыть кредитную линию "для закупки сельхозпродук-
ции", шел в Союзпрофбанк к Летунову. Тут стороны уже ни о чем не догова-
ривались, так как сотрудничали давно и понимали друг друга с полуслова.
Затем Летунов ехал в Центробанк к своим друзьям из ЦОУ. А те, идя
навстречу руководству Союзпрофбанка, в фантастически быстрые сроки отк-
рывали кредит и выдавали наличные деньги.
Купюры, в плотных, запаянных в полиэтилен банковских упаковках, заг-
ружали в багажники "Жигулей" прямо на Неглинной улице у старинного зда-
ния Центробанка. Быстро отвозили мешки с деньгами "закупщикам сельхозп-
родукции" и ехали назад, за новой порцией рублей...
Нужно заметить, что в соответствии с существующими правилами и
инструкциями Центробанка выдача наличных денег должна осуществляться на
основании заявок, ежеквартально предоставляемых коммерческими банками и
предприятиями. Любые изменения в потребности наличных денег в сторону
увеличения или уменьшения в течение квартала производились по хода-
тайствам клиентов, которые рассматривались руководством ЦОУ. Существо-
вавший в то время острейший дефицит наличности делал практически невы-
полнимой задачу получения денег сверх запланированного лимита. Это пра-
вило действовало для всех, но не для друзей ЦОУ, к коим, несомненно,
принадлежал глава Союзпрофбанка Летунов. Его клиентам Центробанк "отсы-
пал" наличность, десятикратно превышающую запланированный лимит!
Выборочной проверкой установлено, что только в первом квартале 1992
года, при наличии заявки от коммерческого банка "Союзпрофбанк" на сумму
19,9 миллиона рублей наличных денег ему выдано 174,9 миллиона.
Выдавая деньги для клиентов Союзпрофбанка, в ЦОУ не могли не пони-
мать, что о возвращении кредитов речь идти не может. Даже новичок в фи-
нансовом деле без труда мог разобраться, что банк в долгах как в шелках.
Его дебетовое сальдо на февраль 1992 года составляло 512 миллионов, то
есть сам банк уже был неплатежеспособен. Тем не менее оплата с коррес-
пондентского счета продолжалась, и сальдо увеличилось еще больше, соста-
вив 2 миллиарда 624 миллиона рублей!
На какой-то момент благополучное существование Союзпрофбанка оказа-
лось под угрозой. В ЦОУ даже ставится вопрос о правомерности его
дальнейшего функционирования. Однако решение о прекращении работы Союзп-
рофбанка не принимается. Банкиры ЦОУ продолжают списание денежных
средств с корсчета даже при наличии дебетового сальдо. В результате, вы-
ражаясь языком рядового клиента, Союзпрофбанк увеличил свой долг до 4
миллиардов 454 миллионов рублей. Всего же за период 1991-1992 годов банк
выдал кредитов на 10,5 миллиарда!
Из материалов обвинительного заключения: "Следствие указало на грубые
нарушения со стороны руководителей ЦОУ в выдаче и пролонгации Союзпроф-
банку централизованных кредитов в период получения Ситдиковым, Туровой,
Попруга и Мартыновым организованных Летуновым в интересах Пилюгина взя-
ток... Можно сделать однозначный вывод о корыстной заинтересованности
перечисленных обвиняемых в необоснованной выдаче Союзпрофбанку крупных
сумм наличных денег".
Один из коммерсантов, проходивших по делу в качестве свидетеля, расс-
казал: "Я организовал фирму "Сэнди". У нас было два выгодных контракта:
по сахару и сигаретам "Мальборо". Мы около полутора месяцев ходили к Ле-
тунову, просили дать нам кредит. Так как мы были клиентами Союзпрофбан-
ка, нам прямо отказано не было, но и кредит мы не получили. Хотя я искал
подходы, ездил с Летуновым на рыбалку, ремонтировал его автомашину".
Видно, не там искал подходы руководитель фирмы "Сэнди"...
Росло число клиентов, обслуживаемых ЦОУ через Союзпрофбанк. А вместе
с этим удлинялся список подношений, который позже в уголовном деле зай-
мет несколько страниц машинописного текста. После плейеров и радиостан-
ций "ходить по грибы" настал черед других не менее приятных "сюрпризов"
- ковров ручной работы, каждый стоимостью более тысячи долларов, двухка-
мерных холодильников, микроволновых печей, стиральных машин, пылесосов,
мужских дубленок, музыкальных центров... Все это закупалось в четырех
экземплярах, чтобы, не дай Бог, никому обидно не было.
Со временем Пилюгин стал вхож не только к Летунову, но и в святая
святых - Центробанк России. Он имел пропуск, позволивший ему в любое
время заглянуть в ЦОУ. Своему телохранителю Пилюгин как-то заметил:
"Зайду к Равильке, поболтаем о том о сем..." Равилькой Пилюгин называл
начальника ЦОУ Центробанка России Равиля Ситдикова. Сближение с банкира-
ми упростило и задачу Пилюгина - выбор достойной компенсации за их тру-
ды. Иногда вознаграждение сводилось к простой как мир форме, которая
умещалась в обычном конверте.
Из материалов обвинительного заключения: "На первоначальном этапе
расследования факт получения взятки валютой подтвердило и главное
действующее лицо описываемых событий - Мартынов. Отвечая на поставленный
следователем вопрос, получал ли он лично от Пилюгина какие-либо вещи и
ценности, Мартынов сказал: "От него я получил в качестве вознаграждения
20 тысяч долларов США, которые он мне отдал в пакетике в моем кабине-
те... Эту сумму примерно в равных долях я разделил между мною, Туровой и
Попруга". Кроме денег, руководителям ЦОУ Пилюгин "дарил" автомашины - по
одной Туровой, Попруга и Мартынову. На тот момент, кстати, эти машины не
были единственными у обвиняемых.
После очной ставки Пилюгина с Туровой последняя заявила, что стала
"жертвой в чьей-то политической игре". Между тем, как следует из показа-
ний Пилюгина, к политике полученные взятки никакого отношения не имеют:
"Было сразу оговорено у Валентины Ивановны (Попруга. - Примеч. автора),
что господину Мартынову - девяносто девятая модель "Жигулей", Валентина
Ивановна настаивала и просила "04", а когда зашел разговор о третьей ма-
шине... они сказали оформить ее на Раису Федоровну (Турову. - Примеч.
автора) и спросили ее о модели. Она ответила, что ей все равно, если бу-
дет машина, то будет, если не будет, то и не надо".
Несмотря на стремление следствия представить наиболее полную картину
коррупции в ЦОУ Центробанка России, многое по объективным причинам оста-
лось недоказанным. Можно лишь догадываться о "границах благодарности"
десятков других коммерческих фирм и банков, которые были клиентами ЦОУ.
Кое-что удалось установить оперативным путем. Например, квартиры, кото-
рые появились у родственников банкиров, поездки за границу, кредитные
карточки, земельные участки... При проверке клиентов Союзпрофбанка уста-
новлено малое предприятие "Художественное объединение "феникс", которому
выданы наличными "всего лишь" 240 миллионов рублей. (По курсу на тот пе-
риод 1,7 миллиона долларов.) По поводу выдачи наличных денег "фениксу"
заместитель председателя правления Союзпрофбанка Н. Кошкин, отмечая при-
частность к операции Мартынова, пояснил (цитирую по материалам уголовно-
го дела):
"Летунов находился в Центральной клинической больнице на Рублевском
шоссе, где проходил обследование. Поэтому вопрос о выдаче наличных денег
пришлось решать мне. Прежде чем дать разрешение на выдачу, я по телефону
связался с Мартыновым и узнал, что с ним вопрос согласован..."
Установить и допросить директора малого предприятия с символичным
названием "Феникс" не представилось возможным, по причине отсутствия как
директора, так и самого предприятия, имеющего фиктивный юридический ад-
рес. Это еще одно свидетельство распространенности создания липовых фирм
с единственной целью - получения кредитов и наличных средств.
Следствие продолжалось год, а итогом его работы явились 60 томов уго-
ловного дела. Еще год обвиняемые и их адвокаты знакомились с материала-
ми. И почти год дело слушалось в Московском городском суде.
Приговор был оглашен за несколько дней до начала 1997 года. И вызвал
он вполне объяснимую реакцию. Одни восприняли его с чувством удовлетво-
рения по поводу хорошо сделанной работы. Другие возмущались суровостью
наказаний. Равиля Ситдикова, Владимира Мартынова и Георгия Летунова при-
говорили к семи годам лагерей. К банкиршам, учитывая их возраст и пол,
суд отнесся снисходительнее - Валентина Попруга получила шесть лет, а
Раиса Турова три года. Последняя уже освободилась и работает на прежнем
месте.
Приговор будет обжалован в Верховном Суде России. Об этом сразу же
заявили банкиры и их адвокаты. Они же возмущались несправедливостью
судьи, говорили о предвзятости в отношении к обвиняемым и уверенно
предсказывали отмену приговора. Думаю, это вряд ли возможно. Московский
городской суд никак не упрекнешь в жесткости. Из окончательной редакции
приговора ушли злоупотребления служебным положением и нарушение правил о
валютных операциях. Что касается взяток, то и здесь срок заключения,
учитывая действующую в старом УК вилку, вполне умеренный. Возмущение же
приговором, на мой взгляд, объясняется иными причинами.
1992 год был самым "урожайным" для тех, кто действовал в кредитно-фи-
нансовой сфере. Банкиров, коммерсантов, бизнесменов пьянили шальные
деньги, получаемые с помощью легко добываемых кредитов. Капитал можно
было сколотить на пустом месте - только чуть-чуть удачи и разумного рис-
ка. Всеобщий психоз растащиловки, по принципу известной частушки: "Гу-
ляй, Вася! Ешь опилки...", охватил даже вполне правопослушных и умерен-
ных в своих желаниях людей. Девиз "Жить у реки и не напиться!" стал мо-
тивом действий практически всех сотрудников банков. Не миновал он и фи-
нансистов ЦОУ.
Обидно же, в самом деле. Тащили-то все, а отвечают только они...
"Двойники" из Варшавы
Дефицит наличных денег заставил государство включить печатный станок
на полную мощность. Спешка, как известно, до добра никогда не доводит.
Выпущенные в обращение Банком России в 1993 году 50-тысячные купюры ста-
ли подтверждением этой народной мудрости.
Новый хрустящий полтинник, который должен был скрасить жизнь сограж-
дан и вылечить финансовую систему страны от хронического безденежья, как
будто бы решил поставленные задачи. Он выделялся из всех предыдущих со-
ветских и российских банковских билетов веселеньким многоцветьем. В от-
личие от скромных болотногрязных заокеанских собратьев - зеленых амери-
канских долларов, отечественный шедевр полиграфии пестрел радужными то-
нами. Создатели полтинника заботились, конечно, не о праздничном настро-
ении обладателей дензнаков. Вероятно, составляющая сложный узор цветовая
гамма должна была защитить банкноты от подделок. Увы, купюра образца
1993 года войдет в историю российской криминалистики как самый яркий
пример неудачной защиты денежных знаков. Уже через несколько месяцев на-
чали поступать сообщения о хождении фальшивок в разных областях России.
Само по себе это обычное явление. Государственные казначейские билеты
подделывали везде и во все времена. Но то, что случилось позже, превзош-
ло даже наиболее мрачные прогнозы опытных оперативников. К середине 1994
года в России и соседних странах фальшивые 50-тысячные купюры начали по-
являться миллионами...
Пресечь канал для переброски в страну самой крупной партии поддельных
полтинников удалось с помощью рискованной оперативной комбинации, прове-
денной сотрудниками МВД РФ. Для изобличения мошенников офицер Главного
управления по экономическим преступлениям отправился в Польшу и, под ви-
дом оптовика-покупателя, внедрился в банду фальшивомонетчиков. Подобная
операция, по словам начальника отдела ГУЭП Владимира Ускова, проводилась
впервые за всю историю службы. Риск для сыщика, конечно, был. Нынешние
фальшивомонетчики, если на кон ставится успех в бизнесе, действуют самы-
ми жестокими бандитскими методами. Только за варшавской группой, по опе-
ративным данным, числилось три убийства провалившихся или заподозренных
в связях со спецслужбами продавцов фальшивых денег. Поэтому детали опе-
рации сначала тщательно обсудили с польскими коллегами из подразделения
по организованной преступности и заранее просчитали возможные варианты.
Встречи и переговоры человека из Москвы проходили под контролем, и ре-
зультат того стоил. У мошенников было изъято 265 миллионов фальшивых де-
нег.
Польские "двойники" российских 50-тысячных купюр "засветились" в ав-
густе 1994 года на ВВЦ. Тогда, благодаря внимательности кассира одного
из коммерческих банков, удалось изъять 832 подделки. А позже произошел
обвал. В Россию хлынул поток фальшивок. Преступники не замедлили вос-
пользоваться слабой защищенностью 50-тысячных банкнот и наладили массо-
вое производство высококлассных банковских билетов. За год с небольшим
милицией было изъято около двух миллиардов фальшивок практически во всех
регионах России от Дальнего Востока до Балтики.
Криминалисты сразу же обратили внимание на исключительное качество
бумаги. Она почти ничем не отличалась от "родной" - эмиссионная, снаб-
женная вполне достоверными водяными знаками, со специальными вкрапления-
ми защитных "ворсинок". Вскоре удалось установить и авторов чуда полиг-
рафического мастерства. Мошенники действовали где-то на территории
Польши и занимались подделками давно. Еще в начале 1993 года местная по-
лиция задерживала курьера с чемоданами фальшивых украинских карбованцев.
Здесь позволю себе небольшое отступление. Приходилось видеть липовые
полтинники и раньше. Ни в какое сравнение с польскими они не идут. Как
правило, это грубо сработанные фальшивки. Отличить от подлинных их легко
- рыхлая бумага, размытая печать, недостоверный цвет. Когда же Владимир
Усков положил передо мной две банкноты и предложить указать на подлин-
ную, пришлось довольно долго выбирать, какая же действительно "преследу-
ется по закону". Объяснялся феномен просто. Польским мошенникам еще в
1992 году удалось закупить в ФРГ несколько тонн специальной бумаги с во-
дяными знаками "лабиринт" и приспособления для нанесения на банкноты се-
рий и номеров.
Расследование было затруднено тем, что в руки оперативников МВД попа-
дали посредники или продавцы мелких партий. Сами же умельцы успешно
конспирировались и ускользали из ловушек, так как находились на террито-
рии другого государства. Несколько арестов, проведенных польскими поли-
цейскими, ясности в дело не внесли. Задержанные молчали, а тех, у кого
развязывался язык, подельники просто убирали.
Один из организаторов группы, авторитет по кличке Цербер, почти год
находился в варшавском следственном изоляторе. Полиция отпустила его на
свободу под залог в надежде, что Цербер сделает ошибку и выведет на след
компаньонов. Но авторитет так никуда польских сыщиков и не привел - че-
рез два дня "БМВ", в котором он ехал, был подорван мощной радиоуправляе-
мой миной.
Удача улыбнулась сотрудникам ГУЭП в августе 1995 года. Их коллегам из
Регионального управления по организованной преступности ГУВД Московской
области стало известно о варшавском коммерсанте, предлагавшем российским
партнерам приобрести крупную партию качественных польских 50-тысячных
купюр.
Оперативники проверили информацию. Все совпало - качество бумаги, ха-
рактер водяных знаков, даже аппетиты фальшивомонетчиков (они хотели пос-
тавить в Россию под 50-процентную оплату любое количество подделок).
Сотрудники ГУЭП, взвесив все за и против, начали оперативную игру.
Заручились поддержкой польских спецслужб. Те, получив данные на раз-
рабатываемых российскими сыщиками лиц, подтвердили полученные сведения.
Продавцы имели отношение к фальшивомонетничеству. С этого момента рос-
сийская сторона уже не играла "втемную". Решено было ввести в комбинацию
опытного офицера, имевшего подходящие для выполнения сложной задачи тем-
перамент и физические данные.
"Покупатель" несколько раз звонил в Польшу, оговаривал детали встре-
чи, осторожничал, чтобы не вызвать подозрение мошенников. Наконец время
контакта было согласовано. Первая встреча состоялась в одном из варшавс-
ких отелей 25 июня 1996 года. Переговоры с двумя членами банды записыва-
лись скрытой видеокамерой. Продемонстрировав образцы, продавцы договори-
лись привести заказанную сумму через несколько часов.
Дальнейшее было вопросом техники. Граждане Польши Яцик Малита и Кшиш-
тоф Петрасински до условленного места свои миллионы не довезли. Сотруд-
ники польской полиции взяли их с поличным - 5300 листами поддельных рос-
сийских 50-тысячных банковских билетов. Так завершилась не имеющая ана-
логов совместная операция оперативников ГУЭП МВД и их польских коллег.
Позже польские полицейские сумели задержать двух полиграфистов, у ко-
торых изъят печатный станок и несколько десятков печатных форм. Но до
конца расследования этого дела еще далеко. Аресты на территории Польши и
России продолжаются, изымают и подделки. Правда, теперь проблема уже не
столь актуальна, так как получили хождение новые, гораздо лучше защищен-
ные 50 и 100-тысячные денежные знаки Центробанка России.
Фальшивомонетничество едва ли не самый древний вид "цивилизованной"
преступности. Подделка денег появилась с момента возникновения товар-
но-денежных отношений и постоянно преследовалась законом как наиболее
тяжкое преступление. Государство всегда жесточайшим образом наказывало
за изготовление фальшивых денег, и во многих странах до сих пор это пра-
вонарушение карается смертной казнью.
В России за подделку монет в разные периоды истории наказывали
по-разному: вливали в горло расплавленный металл, отрубали руки и ноги,
топили в воде, ссылали на вечную каторгу. При тишайшем Алексее Михайло-
виче было казнено семь тысяч человек, уличенных в изготовлении фальшивых
монет. Впрочем, в советское время и в старом российском Уголовном кодек-
се за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг, совершен-
ных в виде промысла, предусматривалось лишение свободы на срок до пят-
надцати лет и даже смертная казнь.
Сегодня в США фальшивомонетчики могут быть приговорены к 15 годам
тюрьмы или штрафу. В Дании - к 12 годам тюрьмы, в Бельгии уголовный ко-
декс предусматривает наказание за подделку денег в виде каторжных работ
сроком от 15 до 20 лет. В Японии лиц, виновных в изготовлении фальшивых
японских иен, приговаривают к пожизненной каторге, но при этом за под-
делку долларов США отправляют на каторгу лишь на два года.
Символично, что самым знаменитым фальшивомонетчиком нашего времени
специалисты МВД считают личного шофера бывшего Генсека Михаила Горбаче-
ва. Правда, он возил Михаила Сергеевича, когда тот занимал пост первого
секретаря Ставропольского крайкома КПСС. Подделки этого умельца удивили
экспертов-криминалистов МВД СССР своим высочайшим качеством. Причем на
дворе шел 1977 год, и ни о каком цветном ксероксе или струйном принтере,
понятно, и речи быть не могло. Просто человек подошел к делу с голо-
вой...
Ставропольский "левша" успел отпечатать 1249 двадцатипятирублевок и
46 пятидесятирублевок на сумму 33 545 рублей. Подделки обнаруживали в 68
городах СССР, а взяли фальшивомонетчика при сбыте "четвертных" на кол-
хозном рынке в Черкесске. Уже после вынесения приговора (двенадцать лет
лишения свободы) к нему обратились с просьбой - рассказать о "секретах
мастерства". Он охотно согласился, и об этом сняли многочасовой учебный
фильм для внутреннего пользования.
Вспоминается старый анекдот советских времен. Фальшивомонетчики наш-
тамповали двадцатирублевые купюры и решили "разменять" их у соседей. Те
согласились и обменяли фальшивки на "подлинные" пятнадцатирублевые банк-
ноты... Конечно, такая ситуация нам пока не угрожает, хотя преступники
действительно поставили производство фальшивых денег на поток.
В прошлые годы фальшивомонетчики считались в уголовной среде своего
рода уникумами. Они имели художественный вкус, глубокие познания в хи-
мии, полиграфии, владели техникой гравировки. Ценило таких спецов и ла-
герное начальство. Именно фальшивомонетчики по иронии судьбы оформляли в
тюрьмах и исправительных учреждениях ленинские комнаты и всю наглядную
агитацию. Технический прогресс изменил традицию.
Сегодняшний фальшивомонетчик может быть примитивным и ограниченным
громилой, Ему нет нужды изучать процессы цинкографии, достаточно хоро-
шенько проштудировать технический паспорт многофункционального ксерокса
- и поддельные купюры любого достоинства посыпятся к его ногам в любом
количестве.
Доступность копировально-множительной техники, распространение кото-
рой раньше монопольно контролировало государство, привело к взрыву этого
вида преступлений. Электрографические аппараты позволяют производить
банкноты, отличить которые от подлинных почти невозможно. В настоящее
время каждые девять из десяти фальшивых купюр выполнены с применением
копировальной техники.
Повысилась организованность и профессионализм фальшивомонетчиков. Они
устанавливают международные связи, распределяя роли и сферы деятельнос-
ти, сращиваются с дельцами наркобизнеса и контрабанды. Особенно эти тен-
денции стали заметны после либерализации пограничных и таможенных пра-
вил, внедрением российской экономики в общеевропейские процессы. В прош-
лом году органами внутренних дел совместно с полицией зарубежных стран
осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия в отношении 94 иностран-
ных граждан, подозреваемых в фальшивомонетчичестве.
С введением внутренней конвертируемости рубля у правоохранительных
органов России возникла дополнительная проблема. Наиболее часто подделы-
ваемой валютой является доллар США, и с появлением его на легальном оте-
чественном рынке число подделок "зеленых" стало расти с каждым годом.
Особой тревоги эта тенденция у криминологов не вызывает, так как фальши-
вые долларовые банкноты имеют хождение в 87 странах Азии, Африки, Европы
и Латинской Америки, а всего в мире конфисковали 500 миллионов под-
дельных долларов. И здесь Россия идет нога в ногу с цивилизованным ми-
ром.
Кстати, по данным МВД, ситуация на "рынке" фальшивых денег в послед-
нее время стабилизировалась. За 1996 год зарегистрирован даже спад этого
вида преступлений - 8,7 тысячи, что на 12 процентов меньше, чем годом
раньше. Предотвращен выброс в обращение фальшивых отечественных купюр,
иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму свыше 1,5
миллиарда рублей. Из обращения изъято около 24 тысяч поддельных купюр
Банка России и около пяти тысяч фальшивок иностранной валюты. Разоблаче-
ны группы "умельцев" в Москве, занимающиеся кустарным изготовлением "зе-
лени" на дому, арестованы участники хорошо организованной банды фальши-
вомонетчиков в Жуковском, которые наладили выпуск стодолларовых банкнот.
Изымают подделки и задерживают мошенников в других городах.
Криминологи считают, что снижение числа таких преступлений связано с
арестами в Польше, остановившими "филиал" российского Гознака, а еще
больше - с войной в Чечне, которая наряду с Ливией и Ираном считается
лидером по изготовлению фальшивых денег. Военные действия в Грозном на-
несли огромный удар по бизнесу фальшивомонетчиков. Сейчас приток "че-
ченских" долларов и рублей сократился в несколько раз. Но можно не сом-
неваться, что наступившим миром воспользуются не только правопослушные
граждане.
Свято место пусто не бывает. И российские "левши" не перестают радо-
вать мир своими талантами. В начале 1997 года в Москве и Калининградской
области почти одновременно были обнаружены прекрасно изготовленные сто-
долларовые банкноты нового образца. Специалистов неприятно удивило не
только высокое качество печати, очень правдоподобные водяные знаки и
особая защитная нить, но и разные номера купюр, что говорит об искушен-
ности и технической подготовке мошенников. Оперативники надеются лично
познакомиться с умельцами, хотя пока они располагают лишь вещественными
доказательствами их деятельности.
Компьютерные мошенники
Молодых и элегантно одетых Дмитрия К. и Романа В. в элитном ресторане
"Патио пицца" знал каждый - от рядового секьюрити до метрдотеля. Оба
завсегдатая любили со вкусом провести вечер, наслаждаясь кулинарным ис-
кусством поваров, знали толк в винах и не скупились на чаевые. Рассчиты-
вались молодые люди в духе времени. Использовали кредитные карточки со-
лидных западных компаний "Америкэн экспресс", "Виза" и "Мастер Кард".
Так продолжалось до конца марта, когда приятели были задержаны оператив-
никами Петровки, 38 при попытке сбыть кассиру ресторана фальшивый оттиск
пластиковой карточки "Америкэн экспресс".
Уже на следующий день удалось установить имя и задержать организатора
шайки, некоего жителя столицы Андрея В. А позже подельники без утайки
рассказали о своих "успехах" в сфере банковскокредитных мошенничеств.
Группа специализировалась на сборе информации о реальных владельцах
пластиковых кредитных карточек ведущих финансовых компаний, имела соот-
ветствующий банк данных, куда вносились сведения о сроках действия кар-
точек, реквизиты их держателей, в том числе образцы подписей и ксероко-
пии документов, удостоверяющих личность.
При обыске на квартире Андрея В. нашли не только различные записи, но
и специальные приспособления: станок для нанесения тиснения на карточки,
заготовки самих пластиковых платежных документов, импринтер, позволяющий
быстро и убедительно наносить на оттиски нужные данные. Кроме того, об-
наружили и изъяли копии подлинных карточек сотрудников посольств США,
Бельгии, Франции, одной из аргентинских торговых фирм. И главное, опера-
тивники отыскали чистые бланки, внешне - обычные бумажки для ведения
бухгалтерского учета. Они-то и дали возможность жуликам за короткий срок
присвоить 120 тысяч долларов США.
Чистые бланки молодые люди добывали через сотрудников ресторанов, ба-
ров и магазинов, где предусмотрен безналичный расчет с обладателями
пластиковых кредиток. (Бланки используются для снятия копий, так называ-
емых слипов, с карточек и являются отчетным финансовым документом.) Не-
хитрые манипуляции с поддельными кредитками и настоящими неиспользован-
ными бланками позволяли жуликам прокатывать слипы на значительные суммы,
а затем, через доверенных кассиров, обменивать липовые бумажки на самые
настоящие зеленые доллары... Как платежное средство кредитные карточки
появились в России в начале 90-х годов. Коммерческие банки приступили к
выпуску собственных пластиковых карт в 1991 году. На сегодняшний день
несколько сот банков используют российские платежные системы "Юнион
Кард", "СТБ Кард", "Золотая корона" и другие. Эмитируются и используются
карты международных компаний - "Виза", "Америкэн экспресс", "Мастер-
кард/Еврокард" и так далее. Всего же в России насчитывается уже около
двух миллионов различных пластиковых кредитных карт. Только в Москве 43
банка и почти 4,5 тысячи предприятий принимают их к оплате.
С появлением пластиковых кредиток стали распространяться различные
способы их использования для незаконного обогащения. Нередко к оплате
предъявлялись карточки, похищенные ворами или утерянные владельцами.
Иногда, но реже, встречалась полная или частичная их подделка, когда в
идентификационную часть вводились какие-либо изменения. Случалось приме-
нение мошенниками "белых карт" (терминология американских спецслужб),
когда на обычный пластик наносились цифры реальных счетов и номеров. С
помощью таких фальшивок также можно было получить в банке живые деньги.
Поначалу преступления, связанные с использованием кредитных карточек,
были экзотикой и нечасто доводились до конца. Объяснялось это отсутстви-
ем опыта у наших спецслужб и нежеланием западных банков афишировать
скандал (тем более ущерб для солидного банка от таких афер был незначи-
телен).
Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками
получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской преступной
группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил технику
изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим ин-
тересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были арес-
тованы, но, даже оказавшись за стенами изолятора Бутырской тюрьмы,
вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам служащих валю-
ток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и доля от незаконных
сделок, либо...
Отчасти это подтвердилось оперативными данными. Некая строптивая кас-
сирша, отказавшаяся вести переговоры с Сулеймановым, погибла при зага-
дочных обстоятельствах в подъезде собственного дома. Однако дело рассле-
довано до конца не было, Сулейманов получил срок по другой статье, а в
кредитно-карточной сфере на некоторое время наступило затишье.
О проблеме вновь вспомнили в 1994 году, когда в Москве и Санкт-Петер-
бурге было выявлено 11 фактов хищений с помощью пластиковых карт. Но
настоящий "пластиковый" взрыв, по мнению Ивана Еськова, начальника отде-
ления Главного управления по экономическим преступлениям МВД РФ, заре-
гистрирован в 1996 году, когда было возбуждено 42 уголовных дела и арес-
товано 50 человек. При этом количество мошеннических эпизодов превысило
2,5 тысячи, а размер хищений увеличился в одиннадцать раз и составил бо-
лее семи миллионов долларов США.
1,5 миллиона долларов - таков ущерб от махинаций с пластиковыми кре-
дитными карточками в Москве только за прошлый год. О распространении
этого вида экономических преступлений говорят цифры. Число выявленных
мошенничеств увеличилось в сравнении с 1995 годом на 150 процентов, а
рост привлеченных в качестве обвиняемых по уголовным делам составил 400
процентов.
В 1996 году сотрудники Управления по экономическим преступлениям ГУВД
Москвы разоблачили сеть жуликов, чьи действия можно назвать классически-
ми. Взаимоотношения между ними строились в лучших традициях подпольной
работы. Законспирированные устойчивые группы, каждую из которых возглав-
лял бригадир, выполняли конкретные задания главаря. Причем самого глава-
ря знали только бригадиры, что впоследствии, после провала одной из
групп и начавшихся затем повальных арестов, позволило аферисту исчезнуть
в неизвестном направлении. Перед исчезновением, с помощью фальшивых кре-
дитных карт "Виза" и ловких подельников, он успел похитить со счетов
столичных банков более полумиллиона долларов.
Мошенник готовил еще одну "экспроприацию". Он договорился с бизнесме-
нами из Кипра о покупке и вывозе крупной партии драгоценных камней. Если
бы сделка состоялась, С. обеспечил бы себе безбедную жизнь на ближайшие
десять лет. Но ему не повезло: в последний момент оперативники успели
предупредить кипрских предпринимателей, и те от продажи драгоценностей
отказались.
И наконец, последняя деталь, характеризующая технический уровень С. и
высокий его профессионализм. Криминалистическое исследование фальшивых
кредиток "Виза" силами отечественных экспертов было невозможно из-за от-
сутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англи-
чанам. Липовые "Визы" полетели в Лондон, и скоро с Британских островов
пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за на-
ших "левшей".
Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве, нигде больше
не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей ориги-
нала. Присланные из России фальшивки, по заключению английских специа-
листов, имели лишь шесть слабых позиций, по которым их можно было забра-
ковать. Но, несмотря на огрехи и явно кустарное происхождение пластика,
англичане отметили: "Имеющаяся информация дает основания предполагать
существование в России хорошо отлаженного механизма по изготовлению под-
дельных кредитных карт. Вероятнее всего, С. имеет возможность получать
подделки и изготавливать удостоверения с данными и номерами конкретных
лиц, входящих в преступную группу, в течение двух-трех дней максимум".
Анализ имеющихся материалов уголовных дел и изучение агентурной ин-
формации свидетельствует о том, что система преступного изъятия денег
при помощи кредитных карт постоянно развивается, стремясь обеспечить
контроль над всеми звеньями и этапами движения безналичных средств рас-
чета.
Компания "Виза" и правоохранительные органы не теряют надежды выйти
на след главаря - установлен контакт с Национальным Бюро Интерпола, ра-
зосланы ориентировки, выставлены сторожевые листки, проводятся розыскные
мероприятия. Хотя вряд ли перспектива поимки мошенника может стать уте-
шением для потерпевших финансистов и милиции. Поэтому, по словам на-
чальника отдела ГУЭП МВД России Олега Степанова, сегодня и банки, и пра-
воохранительные органы серьезно занимаются профилактическими мерами, пы-
таясь снизить до минимума возможность обманным путем использовать плас-
тиковые карты и кассовые слипы. Одной из действенных мер остается ежене-
дельно рассылаемый подписчикам так называемый "стол-лист", где перечис-
лены реквизиты похищенных, поддельных или подозрительных пластиковых
карт. Кроме того, тщательно накапливается, обобщается и изучается весь
имеющийся материал по этой проблеме.
Технический прогресс отражается не только на легальных формах предп-
ринимательства и бизнеса. Сегодня преступления, имеющие давнюю историю и
особые традиции - изготовление фальшивых денежных знаков и ограбления
банков, постепенно теряют значимость и уходят на второй план. Новые афе-
ристы все чаще используют в своих целях самые современные достижения
электроники, а некогда распространенная и почитаемая специальность "мед-
вежатника" - взломщика банковских сейфов - становится редкостью. В то же
время компьютерная преступность и хищения с помощью электронных средств
связи уже превратились в рядовое явление.
О серьезности ситуации свидетельствует такой факт. Компьютерная прес-
тупность рассматривается в новом Уголовном кодексе Российской Федерации.
В старом УК, как известно, не только ничего не говорилось о таком виде
правонарушений, но и вообще не упоминалось слово "компьютер". Что каса-
ется нового УК, то в нем преступлениям в сфере электронной информации
отдана целая глава. Три статьи предусматривают наказания за различные
действия, наносящие ущерб общественной безопасности и общественному по-
рядку. Наказания преступникам также легкими не назовешь: в зависимости
от квалификационных признаков - от двух до семи лет, что опять-таки сви-
детельствует об актуальности проблемы.
По существу, правоведы и законодатели юридически признали новый вид
интеллектуальных преступлений, которые совершаются в высокотехнологичес-
кой сфере электронных расчетов и наглухо закрыты для тех, кто не владеет
основами компьютерной техники в области финансовых коммуникаций. Естест-
венно, для защиты от новых аферистов органам правопорядка потребуются
подготовленные специалисты. На государственном уровне разрабатывается
федеральная программа выявления и пресечения компьютерных преступлений.
В ее создании принимают участие МВД, ФСБ и ФАПСИ. Проект программы уже
готов и в самом ближайшем будущем будет принят. Торопиться заставляет не
начальство, определившее сроки работы, а компьютерные мошенники. Ущерб
от их деятельности исчисляется уже миллионами долларов.
По данным за прошлый год, в обращении на территории России находился
81 триллион рублей наличных денег, а общая денежная масса составила 230
триллионов. За последние пять лет объем наличности возрос в тысячу раз,
а ее удельный вес (отношение наличных и безналичных денежных средств)
составил 36,6 процента. Последний показатель, по мнению экспертов, сви-
детельствует о глубоком кризисе экономики и способствует развитию прес-
туплений в области кредитно-финансовых отношений.
Кроме того, за период реформ стремительно выросла численность хо-
зяйствующих субъектов, а вместе с этим и количество платежно-расчетных
операций. Юридических лиц на сегодня насчитывается около 2,7 миллиона.
Если учесть поддержку на федеральном уровне малого и среднего бизнеса,
несложно прогнозировать увеличение субъектов хозяйственной деятельности
в ближайшем будущем еще в полтора-два раза. Естественно, банковская сис-
тема России, куда входят 2270 коммерческих банков и их филиалов, оказа-
лась неготовой к валу платежных операций. Этим отчасти объяснялся
всплеск хищений с началом экономических реформ.
Центральному банку удалось многое сделать, поэтому преступления, со-
вершаемые традиционным способом - с использованием подложных документов,
- как правило, пресекаются на подготовительной стадии. В 1992 году в
Москве с помощью фиктивных документов было украдено 99 миллиардов 658
миллионов рублей. Через четыре года эта цифра, усилиями специалистов
Центробанка и оперативных служб, снизилась вдвое. Всего же за этот пери-
од махинаторы присвоили 175 миллиардов, в то время как предотвращенный
ущерб исчислялся 487 миллиардами рублей. (Без учета уровня инфляции.)
Новый всплеск преступлений совпал с переходом банковских и финансовых
структур на расчеты с помощью компьютерных сетей. Сегодня в мире насчи-
тывается около 170 миллионов компьютеров, немалая часть их находится в
нашей стране. В основном для передачи информации применяют систему Цент-
робанка России, а так же "СВИФТ", "СПРИНТ" и другие. Для жуликов, умею-
щих работать со сложными ЭВМ, плохо защищенные электронные коммуникации
стали легкой и желанной добычей.
Одно из первых громких преступлений, связанных с электронными расче-
тами, было раскрыто в 1991 году. В системе элитного Внешэкономбанка сы-
щики разоблачили группу изощренных махинаторов. Их главарь, обладавший
соответствующей технической подготовкой, сумел изменить компьютерную
программу банка, в разделе обработки валютных счетов физических лиц. Ос-
таток счетов первопроходец отечественных хакеров увеличил более чем на
225 тысяч долларов, а 125 тысяч из них перевел на подставных лиц. Мос-
ковский городской суд приговорил одного из участников преступления - Бо-
гомолова к одиннадцати годам лишения свободы. Второй мошенник - на-
чальник отдела автоматизации неторговых операций вычислительного центра
Внешэкономбанка Есаян скрылся и до сих пор в бегах.
Только в 1993-1994 годах было зарегистрировано более трехсот попыток
проникновения в компьютерные сети Центробанка России. Наиболее значи-
тельным можно назвать "взлом" электронных коммуникаций Главного управле-
ния Центробанка. Преступники попытались украсть 68,3 миллиарда рублей
путем их перечисления "электронной почтой" на корреспондентские счета
восьми коммерческих банков. Хищения удалось вовремя предотвратить. Дру-
гой случай связан с "талантами" главного бухгалтера некой крупной сто-
личной коммерческой фирмы. Финансист, составив фиктивное электронное
платежное поручение, незаконно списал 3,2 миллиона долларов с банковско-
го валютного счета фирмы и перевел их, по подложным документам, на зара-
нее открытый валютный счет.
Можно привести еще немало подобных примеров. В иных эпизодах действия
электронных грабителей удавалось разгадать, а ущерб предотвратить. В
других - аферисты действовали грамотно и осторожно, а преступление, точ-
нее, его детали становились известны правоохранительным службам постфак-
тум. Особняком стоит не имеющее аналога в практике российских спецслужб
так называемое "дело Левина".
Раскрытие этого преступления потребовало экстраординарных усилий.
Изобличением мошенников занимались не только оперативники Москвы и
Санкт-Петербурга, но и спецагенты ФБР, полицейские Великобритании, Гер-
мании, Финляндии, Израиля и Нидерландов. Интернациональной бригаде уда-
лось выйти на международную группу, специализировавшуюся на хищениях ва-
люты путем незаконного проникновения в электронные коммуникационные сети
зарубежных банков. Члены группы детально изучили систему компьютерной
защиты одного из крупнейших банков - "Сити-банка" в Нью-Йорке, имеющего
филиалы в 96 странах мира, в том числе в России, и нашли в ней слабое
звено. Стало известно, что банк предоставляет клиентам возможность с по-
мощью персональных компьютеров входить в свои операционные сети и, при-
меняя личные пароли и коды, осуществлять денежные операции. С помощью
мощных компьютеров мошенники "взломали" электронную защиту банка и с ию-
ня по сентябрь 1994 года неоднократно похищали со счетов "Сити-банка"
крупные суммы. Доллары переводились сообщникам на заранее открытые счета
в банках России, Финляндии, Германии, Великобритании и других стран. До
августа 1995 года, когда деятельность компьютерных "взломщиков" была
пресечена, из СанктПетербурга поступило свыше 100 попыток проникновения
в электронную систему управления наличностью "Сити-банка", в результате
которых посылалось 40 подложных платежных документов на сумму, превышаю-
щую 10 миллионов долларов. Только из числа российских участников транс-
национальной группировки задержаны двенадцать человек. И расследование
уникального уголовного дела полностью пока не завершено. Хотя сам Левин
задержан на территории Великобритании и этапирован в США.
По мнению заместителя начальника ГУЭП МВД России Кузьмы Шаленкова,
особенностью компьютерной преступности является ее масштабность. Ущерб
от одного случая может перекрыть сотни единичных хищений в традиционных
сферах криминальной деятельности. Уже упоминалось о предотвращении в
1993 году хищения 68,3 миллиарда рублей из Центробанка. За тот же год
суммарный ущерб от всех российских грабежей и разбоев составил 58 милли-
ардов.
Конечно, это меньший урон, чем тот, от которого страдают финансовые
организации США. Там доходы компьютерных преступников стоят на третьем
месте после доходов наркодельцов и поставщиков оружия. Но то, что пока-
затель этот и в России растет быстрее, чем суммы хищений в кредитно-фи-
нансовой сфере обычными способами, является плохим предзнаменованием.
|
